Una estafa por correo electrónico desvía un acuerdo de $200,000 para la tripulación de un agente marítimo de P&I
Un corresponsal local de AP&I fue víctima de una estafa de interceptación de correo electrónico altamente sofisticada que desvió 200.000 dólares destinados a un acuerdo por la muerte de una tripulación, lo que subraya la creciente amenaza del fraude de pagos en la industria marítima.
El caso, descrito en una alerta reciente del Club Internacional de Intermediarios del Transporte (ITIC), muestra hasta qué punto las redes criminales están dispuestas a hacerse pasar por partes legítimas durante reclamos urgentes.
Un corresponsal de AP&I, abreviatura de corresponsal de la Asociación de Protección e Indemnización, es el representante local en el terreno del Club P&I de un armador en puertos de todo el mundo.
Según ITIC, el estafador se infiltró silenciosamente en la correspondencia por correo electrónico vinculada a un acuerdo de reclamación de una tripulación delicada y luego se hizo pasar por múltiples partes interesadas, incluidos miembros de la familia del marinero fallecido, utilizando direcciones de correo electrónico falsas y convincentes y documentos falsificados.
“Este caso es un claro recordatorio de la sofisticación del fraude por interceptación de pagos”, declaró Mark Brattman, Director de Reclamaciones de ITIC. “La interceptación de correos electrónicos es un método de fraude bien conocido y suele tener como objetivo pagos de alto valor, especialmente cuando la correspondencia es sensible o se realiza con urgencia”.
Creyendo que las comunicaciones eran auténticas, el corresponsal transfirió el importe total a la cuenta bancaria proporcionada por el impostor. El engaño solo se descubrió cuando la familia real contactó posteriormente al corresponsal para preguntarle por qué el pago nunca había llegado. Para entonces, los fondos ya habían sido retirados y no se pudieron recuperar.
El daño no terminó ahí.
Tras notificar a su Club P&I, el corresponsal tuvo que designar abogados para confirmar la identidad del demandante y completar el acuerdo correctamente. El miembro se vio obligado a pagar los $200,000 una segunda vez con sus propios fondos, junto con los costos legales adicionales para garantizar que la familia recibiera finalmente la compensación adeudada.
“La calidad de los correos electrónicos fraudulentos mejora constantemente y es casi imposible determinar si son fraudulentos con solo leerlos”, advirtió Brattman. “Es necesario realizar comprobaciones para verificar la autenticidad de los correos electrónicos”.
ITIC finalmente reembolsó al corresponsal tanto el acuerdo perdido como los costos legales posteriores, concluyendo que el incidente se debió a una falla en la detección de comunicaciones fraudulentas y en la verificación adecuada de nuevas instrucciones bancarias.
La aseguradora ahora insta a los profesionales del transporte a considerar cualquier cambio en los detalles de pago como una importante señal de alerta.
“Cualquier cambio en los datos bancarios debe considerarse una gran señal de alerta”, afirmó Brattman. “Si la cuenta bancaria está en un país diferente al del beneficiario real, o si el nombre de la cuenta difiere del nombre del beneficiario real, esto debería alertar de inmediato”.
ITIC recomienda que todas las instrucciones de pago se verifiquen mediante controles seguros de múltiples canales, lo que incluye llamar a números de teléfono que aparecen en sitios web oficiales, en lugar de confiar en los datos de contacto incluidos en los correos electrónicos.
“Alentamos encarecidamente a los miembros a implementar medidas sólidas de prevención del fraude y mantener fuertes controles internos, especialmente al gestionar liquidaciones o cualquier otro pago crítico”, agregó Brattman.
Con más de un siglo de experiencia y más de 3.650 miembros en 110 países, ITIC afirma que el caso resalta una cruda realidad para los operadores marítimos: en el entorno de amenazas actual, el correo electrónico por sí solo ya no es un canal seguro para mover dinero.
@GCaptain
